Portal do cliente com Pix e cartão: quando vale a pena para a sua empresa

Se a sua empresa cobra clientes todo mês, presta suporte contínuo ou troca documentos com frequência, parte do seu dia provavelmente vai embora em mensagens: link de pagamento, comprovante por foto, "qual é o meu plano mesmo?", pedido de ajuda perdido no meio de outras conversas.

Um portal do cliente reúne tudo isso num lugar só. Veja o que ele é, quando faz sentido e por onde começar.

O que é um portal do cliente

É uma área com login, no seu site ou num endereço próprio, onde cada cliente vê o que é dele: planos e contratos, cobranças e pagamentos, chamados de suporte e, se fizer sentido para o seu negócio, documentos. Do outro lado, você tem um painel com todos os clientes, pagamentos e pedidos.

Na prática, o portal tira da conversa tudo o que é rotina. Em vez de perguntar por mensagem quanto deve ou mandar o comprovante por foto, o cliente entra, vê a cobrança e paga. Em vez de procurar o histórico no celular de alguém da equipe, você abre a ficha do cliente e encontra contratos, pagamentos e chamados no mesmo lugar.

Não é um aplicativo para baixar. O portal funciona no navegador, no computador e no celular, com login por e-mail e senha ou pela conta Google.

A própria IDev Tech usa um portal assim com os clientes. Você pode ver as telas na página do portal do cliente com pagamentos.

Sinais de que a sua empresa precisa de um

Você manda link de pagamento e cobra comprovante pelo WhatsApp todo mês.
Os clientes perguntam o que contrataram, quando vence ou quanto já pagaram.
Pedidos de suporte se perdem entre conversas, e ninguém sabe ao certo o que está pendente.
A equipe cresceu, e várias pessoas atendem os mesmos clientes.
Conferir pagamentos no extrato, um por um, virou rotina.
Você precisa trocar documentos com clientes de forma organizada e segura.

Se dois ou três desses itens fazem parte da sua semana, vale colocar o portal na conta. Por outro lado, se você tem poucos clientes e cobranças esporádicas, um link de pagamento resolve, e o portal pode esperar.

Cobrança por Pix, cartão e boleto

No portal, cada cobrança tem valor, vencimento e situação: pendente, paga, cancelada ou estornada. O cliente escolhe como pagar, e você não precisa conferir o extrato.

Pix. A confirmação chega em instantes.
Cartão de crédito. A aprovação sai na hora, e planos mensais podem ser cobrados de forma recorrente.
Boleto. Bom para quem prefere pagar pelo banco. A confirmação demora mais, porque depende da compensação bancária.

Os pagamentos passam por provedores como a Stripe ou o Mercado Pago, e o dinheiro cai na sua conta do provedor. Quando um pagamento é aprovado, o provedor avisa o sistema, e a cobrança muda para "paga" sozinha. Os dados do cartão ficam com o provedor, não no seu sistema.

O cliente também ganha: vê o histórico, o próximo vencimento e o comprovante de cada pagamento, sem precisar pedir para ninguém.

Suporte organizado em chamados

O WhatsApp é ótimo para conversa rápida, mas ruim para acompanhar pedidos. Num sistema de chamados:

o cliente abre o chamado no portal, com assunto, descrição e anexos;
cada chamado tem histórico e situação, e nada se perde entre conversas;
a sua equipe responde pelo painel, e o cliente recebe um aviso por e-mail;
você enxerga o que está pendente e os assuntos que mais se repetem.

Com o tempo, os assuntos repetidos mostram o que precisa de uma explicação melhor no site ou no próprio serviço.

E-mails automáticos

Boa parte da comunicação com o cliente segue um roteiro, e o sistema pode cuidar disso:

boas-vindas quando a conta é criada;
confirmação de pagamento;
lembrete de vencimento e aviso de atraso;
aviso de estorno;
abertura, resposta e encerramento de chamados.

Você escolhe quais e-mails ficam ativos e ajusta o assunto e o texto de cada um. Assim, o cliente sempre sabe o que aconteceu, e a sua equipe não precisa escrever a mesma mensagem dezenas de vezes.

Por onde começar

Liste o que você cobra e como cobra hoje: planos mensais, serviços avulsos, contratos.
Anote as perguntas que os clientes mais fazem. Elas mostram o que o portal precisa exibir.
Escolha o provedor de pagamento, considerando as formas de pagamento e as taxas de cada um.
Comece pelo essencial: login, cobranças e pagamentos. Chamados, documentos e outros recursos podem vir em seguida.
Avise os clientes atuais e mostre o caminho de entrada, por e-mail e no próprio site.

Nas primeiras semanas, responda no WhatsApp com o caminho do portal: "a segunda via está aqui", "abra um chamado por aqui, que fica registrado". Aos poucos, o portal vira o caminho natural para o cliente.

O portal pode ficar junto do seu site atual ou num endereço próprio. Não é preciso refazer tudo para começar.

Perguntas frequentes

Preciso ter um site para ter um portal?

Não necessariamente. O portal pode ficar junto do seu site atual ou num endereço próprio.

Quais formas de pagamento o portal aceita?

Pix, cartão de crédito e boleto, pela Stripe ou pelo Mercado Pago. O dinheiro cai na sua conta do provedor.

Meus clientes precisam instalar alguma coisa?

Não. O portal funciona no navegador, no computador e no celular.

É seguro?

O acesso é por login, cada cliente vê só o que é dele, e os dados do cartão são tratados pelo provedor de pagamento, sem ficar guardados no seu sistema.

Quanto custa?

Depende dos recursos e das regras do seu negócio. Fazemos um orçamento sob medida depois de entender a sua operação.

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